Citibank a comis una din cele mai mari erori din istoria bancară după ce a transferat din greșeală 900 de milioane de dolari mai multor creditori ai companiei de cosmetice Revlon. Marea problemă pentru bancă este că nu mai poate recupera aproape jumătate de miliard de dolari, după ce un judecător american a decis ca banii transferați din greșeală să rămână în conturile în care au fost virați, informează CNN.
23 aprilie - Profit News TV - Maratonul de Educație Financiară. Parteneri: 123 Credit, ARB, BCR, BRD, CEC Bank, PAID, XTB
25 aprilie - MedikaTV - Maratonul Sănătatea Digestiei
27 mai - Eveniment Profit.ro Real Estate (ediţia a IV-a) - Piața imobiliară românească sub aspectul crizei occidentale
Citibank, care acționa ca agent de împrumut pentru compania de cosmetice Revlon, urma să transfere aproximativ 8 milioane de dolari reprezentând plata dobânzilor către diverși creditori care împrumutaseră Revlon cu diverse sume de bani, arată Digi 24.
În schimb, Citibank a transferat accidental creditorilor o sumă de peste 100 de ori mai mare, mai exact, 900 de milioane de dolari.
Unii creditori au returnat banii transferați din eroare. În schimb, 10 companii de investiții și consultanță financiară, cărora Citibank le transferase în total 500 de milioane de dolari, au refuzat să returneze banii.
În mod normal, legea îi pedepsește pe cei care decid să cheltuie banii care le-au fost virați din greșeală.
Doar că în New York există o excepție legală: dacă beneficiarul este îndreptățit să primească acea sumă de bani, sau se așteaptă să o primească, iar el nu știe că banii i-au fost virați din greșeală, atunci poate păstra liniștit banii.
În cazul creditorilor care s-au trezit cu sute de milioane de dolari în conturi, aceștia au realizat că banii transferați se potriveau „la virgulă, până la ultimul bănuț” cu valoarea împrumutului Citibank, chiar dacă respectivul credit nu ajunsese încă la maturitate.
„Atunci când un beneficiar primește o sumă de bani pe care era îndreptățit să o primească, iar acesta nu știe că acei bani au fost transferați din greșeală, el nu trebuie să se întrebe dacă să păstreze sau nu acești bani, ci are tot dreptul să considere respectivul transfer drept o tranzacție finală și completă, fără posibilitate de revocare”, se arată în motivarea deciziei Curții de Apel New York.
„Între a presupune că Revlon a plătit în întregime și înainte de termen un împrumut contractat în 2016 - o atitudine pe care o întâlnim la unii debitori - și a crede că Citibank sau Revlon au transferat din greșeală 900 de milioane de dolari - ceva ce nicio bancă nu a făcut niciodată înainte, ar fi complet irațional să iei de bună a doua variantă”, a declarat, în motivare, judecătorul Jesse Furman, care a decis ca cele 500 de milioane de dolari să rămână în conturile creditorilor Revlon.
„Suntem extrem de încântați de decizia plină de atenție, clară și precisă pe care a luat-o judecătorul”, a declarat avocatul a două companii creditoare cărora banca le livrase din greșeală o sumă mai mare de bani.
Decizia instanței a ținut cont de convorbirile interne pe chat între angajații uneia dintre companiile de investiții, folosite drept dovadă că aceștia nu au realizat că transferul bancar a fost făcut din greșeală.
