Raiffeisen Bank International, profit în scădere puternică, pe fondul încurcăturilor din Rusia

Profitul Raiffeisen Bank International a scăzut puternic după ce a recunoscut în bilanțuri impactul unei decizii a instanțelor din Rusia, care au acordat despăgubiri de 2 miliarde de euro companiei Rasperia, controlată anterior de oligarhul Oleg Deripaska, după o tranzacție eșuată de vânzare a unei participații în Strabag, prin banca austriacă încerca să recupereze din activele rusești.

Profitul net consolidat al Raiffeisen Bank International a scăzut cu 89% la jumătatea anului, la 148 de milioane de euro, de la 1,32 miliarde de euro în primele șase luni ale anului trecut.

Raiffeisen notează un impact de 1,2 miliarde de euro din „derecunoaștarea” încasărilor preconizate din executarea silită a activelor austriece deținute de Rasperia Trading Limited (companie controlată până de curând în acte de oligarhul rus Oleg Deripaska, considerat în continuare adevăratul proprietar al firmei).

CITEȘTE ȘI ANUNȚ Ministru - 3 măsuri care vor reduce prețul energiei electrice în România

Cazul pornește de fapt de la o tranzacție pe care Raiffeisen a încercat să o pună în mișcare anul trecut pentru a aduce în UE o parte din activele deținute în Rusia, țară aflată sub sancțiuni occidentale din cauza războiului de invazie din Ucraina. Raiffeisen ar fi urmat să compenseze deținerea Rasperia în constructorul austriac Strabag. Însă tranzacția a fost respinsă de autoritățile europene.

Rasperia a acționat în instanță Raiffeisen (inclusiv subsidiara din Rusia a băncii) precum și Strabag, motivând că drepturile de acționar în Strabag îi sunt afectate, prin faptul că nu poate participa la ședințele acționarilor și nu poate încasa dividende. Procesul a fost pornit în jurisdicția rusească și Rasperia a obținut daune de 2 miliarde de euro, sumă ce reprezintă, potrivit rușilor, valoarea acțiunilor la Strabag și dividendele neplătite, la care se adaugă dobânzile.

Începând cu aprilie, Rasperia a executat contul Raiffeisen Bank Rusia de la Banca centrală a Rusiei pentru circa 2,1 miliarde de euro.

Litigiul mai are un pas, la apel la Curtea de Casație din Sankt Petersburg. Pe de altă parte, Raiffeisen se așteaptă să obțină despăgubiri din deținerile Rasperia în Austria.

CITEȘTE ȘI Zeci de percheziții la medici și farmaciști, care ar fi decontat ilicit medicamente

Raiffeisen Bank este una dintre puținele bănci occidentale care mai are afaceri în Rusia și FT scria în aprilie că banca a oprit procedurile de vânzare, în contextul unei așteptate dezghețări a relațiilor internaționale.

Rezultatele financiare

Contul de profit și pierdere al RBI a fost afectat de mediul economic tensionat în continuare și, mai ales, de reducerile continue ale ratelor dobânzilor de către Banca Centrală Europeană (BCE), notează Raiffeisen în raportul semestrial.

Veniturile principale (veniturile nete din dobânzi, precum și veniturile nete din taxe și comisioane) au crescut cu 167 milioane de euro sau 4%, la 4,33 miliarde de euro.

Veniturile nete din dobânzi au crescut cu aproape 5%, la 2,97 miliarde de euro. Creșterile din Republica Cehă, Slovacia și Rusia au fost compensate de scăderi din Ungaria și Serbia.

Veniturile nete din comisioane și taxe au crescut cu 34 de milioane de euro, ajungând la 1,35 miliarde de euro. Creșterea a fost atribuită în mare parte Ungariei, României și Republicii Cehe.

Cheltuielile administrative generale au crescut cu 8%, sau 147 de milioane de euro, față de anul precedent, ajungând la 2 miliarde de euro. Cheltuielile cu personalul au crescut cu 106 milioane de euro, în special din cauza inflației.

Taxa pe tranzacții a crescut cu 24 de milioane de euro, în principal în Ungaria, din cauza creșterii cotei de impozitare.

CITEȘTE ȘI Datoria publică a Germaniei a atins un nou nivel record

Pierderile din deprecierea activelor financiare au crescut cu 49 de milioane de euro, ajungând la 109 milioane de euro.

Activele totale au crescut cu 4 miliarde de euro, sau 2%, la 204 miliarde de euro de la începutul anului, efectele valutare reprezentând o creștere de puțin sub 1 miliard de euro.

În Rusia, restricțiile comerciale specifice cu clienții corporativi și gospodăriile au dus la o scădere a activității cu clienții în monedă locală, creșterea la nivel consolidat rezultând în întregime din aprecierea cu 24% a rublei rusești.

Portofoliile de titluri de valoare au crescut, în principal ca urmare a investițiilor în obligațiuni guvernamentale la sediul central și în Slovacia și România, care au fost efectuate pentru a beneficia pe termen lung de mediul actual favorabil al ratelor dobânzii.

Soldurile de numerar au scăzut în principal la sediul central la banca centrală, în România la instituțiile financiare și în Slovacia, de asemenea, la banca centrală. În cadrul refinanțării, depozitele clienților au crescut în special în Europa Centrală și Rusia.

CITEȘTE ȘI VIDEO Primele imagini după ce trei valuri de tsunami au lovit un oraș din Rusia în urma cutremurului cu magnitudinea 8,8

Capitalurile proprii, inclusiv participațiile minoritare, au crescut cu 834 de milioane de euro de la începutul anului, la 21,2 miliarde de euro.

La data raportării, rata CET1 era de 18,2%.

Excluzând Rusia

Profitul consolidat al Raiffeisen Bank a fost de 567 de milioane de euro, în creștere cu 5% față de jumătatea anului trecut, dacă este exclus impactul subsidiarelor din Rusia.

Veniturile nete din dobânzi au scăzut cu 1%, la 2 miliarde de euro, în timp ce veniturile nete din comisioane au crescut cu aproape 9%, la 969 milioane de euro.

Cheltuielile operaționale au crescut cu aproape 8%, la 1,7 miliarde de euro.

Rezultatul operațional a scăzut cu 5% la 1,4 miliarde de euro.

Activele au rămas nemodificate, la 187,7 miliarde de euro.

Afacerea din România a avut cea mai mare contribuție la profit dintre țările din Sud-Estul Europei, cu 178 de milioane de euro.