Andreas Treichl: Vom propune acționarilor un dividend de 50 eurocenți pe acțiune

Președintele Erste Group Bank AG, Andreas Treichl a anunțat, vineri, că va propune acționarilor băncii un dividend de 50 eurocenți pe acțiune, pentru bilanțul pe 2015, după ce grupul a înregistrat un profit net de 968,2 milioane euro anul trecut.

"Profitul net de aproape un miliard de euro, capitalizarea solidă și costurile de risc semnificativ mai reduse din 2015 arată că ne-am făcut temele", a declarat Andreas Treichl, CEO al Erste Group Bank AG, cu ocazia anunțării, la Viena, a rezultatelor preliminare pe 2015.

Erste Group a raportat un profit net de 968,2 milioane euro, cu o creștere de 4,2% a creditării.

Acesta a spus că "situația dobânzilor constituie în continuare o provocare, iar impactul este vizibil în reducerea profitului operațional', dar a arătat că 'banca a înregistrat o creștere solidă a creditării, susținută în mod egal de operațiunile de retail și corporate".

"Rezultatele noastre arată că facem parte dintr-un grup restrâns de bănci care își câștigă costul capitalului. Ne propunem să ne îmbunătățim poziția de piață, în ciuda contextului care va rămâne dificil pentru industria noastră. Sunt mulțumit că, datorită profitabilității, ne-am îmbunătățit semnificativ capitalizarea. Cu un indice al capitalului comun de rang 1 de 12,3%, suntem cu mult peste nivelul cerut de reglementatorii, de 9,75%. Rezultatul solid ne permite să realizăm trei lucruri: să finanțăm în continuare creșterea pe piețele noastre, să ne consolidăm baza de capital și să plătim dividende. Vrem să împărtășim rezultatele bune cu acționarii noștri și vom propune un dividend de 50 eurocenți pe acțiune", a spus Treichl.

Cont de profit și pierdere: 2015 față de 2014; Bilanț: 31 decembrie 2015 față de 31 decembrie 2014

CITEȘTE ȘI BCR a raportat un profit net de 918,9 milioane de lei în anul 2015

Venitul net din dobânzi s-a diminuat anul trecut la 4.444,7 mil. EUR (2014: 4.495,2 mil. EUR), în principal pe fondul menținerii contextului caracterizat de dobânzi reduse și în pofida creșterii solide a creditării.

Portofoliul net de credite a avansat cu 4,2%, susținut de creșterea economică robustă înregistrată în Europa Centrală și de Est, în special în Republica Cehă, Slovacia, dar și în Austria. Venitul net din taxe și comisioane s-a redus doar ușor, la 1.861,8 mil. EUR (2014: 1.869,8 mil. EUR), fiind susținut de rezultatele solide generate de operațiunile de asset management și de custodie. Venitul net din tranzacționare s-a diminuat la 210,1 mil. EUR (2014: 242,3 mil. EUR).

Venitul operațional s-a redus moderat, cu -1,5%, de la 6.877,9 mil. EUR în 2014 la 6.771,8 mil. EUR anul trecut.

Cheltuielile administrative generale s-au majorat cu 2,2%, de la 3.787,3 mil. EUR la 3.868,9 mil. EUR. Per total, această evoluție a determinat diminuarea venitului operațional la 2.902,9 mil. EUR (-6,1% față de 3.090,7 mil. EUR în 2014).

Raportul cost/venit s-a situat la 57,1% (2014: 55,1%). Erste Group a înregistrat o evoluție pozitivă a costurilor de risc (costurile nete cu provizioanele aferente activelor financiare neevaluate la valoare justă în contul de profit și pierdere), care s-au îmbunătățit semnificativ la 729,1 mil. EUR, respectiv 56 puncte de baza în raport cu nivelul mediu al împrumuturilor brute către clienți (-65,0% față de 2.083,7 mil. EUR, respectiv 163 puncte de baza, în 2014).

Această evoluție pozitivă a costurilor de risc s-a datorat în principal reducerii substanțiale înregistrate în România, precum și evoluției pozitive a tuturor segmentelor din Austria.

Rata creditelor neperformante a continuat să se îmbunătățească în 2015, situându-se la 7,1% comparativ cu 8,5% în anul precedent.

Rată de acoperire a creditelor neperformante a scăzut la 64,5% (2014: 68,9%), pe fondul implementării definiției neperformanței, stabilită de Autoritatea Bancară Europeană. Poziția "alte venituri operaționale" s-a situat în 2015 la -635,6 mil. EUR (2014: -1.752,9 mil. EUR). Schimbarea pozitivă semnificativă a avut loc în contextul efectelor puternic negative înregistrate în mod extraordinar în 2014 (în principal amortizări de active intangibile).

Cifrele includ cheltuieli cu contribuțiile la fondurile naționale de rezoluție în valoare de 51,3 mil. EUR, care au fost plătite pentru prima dată în 2015. În plus, legislația privind conversia creditelor de consum din franci elvețieni în euro din Croația a generat pierderi de 129,5 mil. EUR, iar aspecte legate de protecția consumatorilor în România au condus la constituirea unor provizioane în suma de 101,6 mil. EUR.

Taxele pe operațiunile bancare și financiare s-au situat din nou la un nivel semnificativ, de 236,2 mil. EUR (2014: 256,3 mil. EUR): 128.6 mil. EUR (130,5 mil. EUR) în Austria, 23,6 mil. EUR (31,5 mil. EUR) în Slovacia și 84,0 mil. EUR (94,2 mil. EUR) în Ungaria.

"Costul total generat de măsuri populiste s-a menținut în 2015 la un nivel foarte ridicat, de peste 450 milioane EUR - aproape jumătate din profitul net. Am fi preferat să utilizăm aceste fonduri pentru a acordă noi credite cu scopul de a finanța economia și a contribui la crearea de noi locuri de muncă", a comentat Andreas Treichl.

Rezultatul net al Erste Group s-a situat anul trecut la 968,2 mil. EUR (2014: -1.382,6 mil. EUR).

CITEȘTE ȘI Vânzarea creditelor neperformante de la BCR urcă profitul Erste la aproape 1 miliard de de euro

Pe baza rezultatelor solide, capitalul total a crescut la 14,8 mld. EUR (31 decembrie 2014: 13,4 mld. EUR).

Capitalul comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat parțial) s-a majorat la 12,1 mld. EUR (31 decembrie 2014: 10,6 mld. EUR), iar totalul fondurilor proprii eligibile (Basel 3 implementat parțial) s-a situat la 17,6 mld. EUR (2014: 15,8 mld. EUR). Riscul total, respectiv activele ponderate la risc, inclusiv riscurile de credit, de piață și cele operaționale (Basel 3 implementat parțial), a scăzut la 98,3 mld. EUR (31 decembrie 2014: 100,6 mld. EUR).

Indicele capitalului comun de rang 1 (CET 1, Basel 3 implementat parțial) s-a situat la 12,3% (31 decembrie 2014: 10,6%), semnificativ peste nivelul minim reglementat de 9,75%. Indicele capitalului total (Basel 3 implementat parțial) a crescut la 17,9% comparativ cu 15,7% la finalul anului 2014. Totalul activelor a crescut la 199,7 mld. EUR la finalul anului trecut (31 decembrie 2014: 196,3 mld. EUR), în principal datorită majorării volumului creditelor acordate clienților.

Portofoliul net de credite și avansuri către clienți a avansat de la 120,8 mld. EUR în 2014 la 125,9 mld. EUR la sfârșitului anului trecut. În privința pasivelor, depozitele de la clienți s-au majorat la 127,9 mld. EUR (31 decembrie 2014: 122,6 mld. EUR). Raportul credite/depozite s-a situat la 98,4% (31 decembrie 2014: 98,6%).

Perspective
Contextul operațional se anunță favorabil creditării. Estimările privind creșterea economică din 2016 se situează între 1,5% și 3,8% pentru toate piețele Erste principale din Europa Centrală și de Est, inclusiv Austria, pe fondul cererii interne solide.

Rentabilitatea capitalului tangibil (ROTE) este estimată la aproximativ 10-11% în 2016, susținând acordarea de dividende.
Factorii favorabili includ revenirea creșterii creditării, îmbunătățirea continuă a calității activelor într-un context de risc moderat și un impact extraordinar pozitiv corespunzător vânzării participației la VISA în suma de aproximativ 127 milioane EUR înainte de impozitare.

Factorii nefavorabili sunt menținerea contextului caracterizat de dobânzi reduse care afectează rezultatul operațional al grupului, în principal venitul net din dobânzi, precum și rezultatele operaționale mai reduse din Ungaria (volume mai reduse) și România (că urmare a re-evaluării valorii activelor).

Taxele pe operațiunile bancare (taxele bancare, taxa pe tranzacții financiare, contribuțiile la fondurile de rezoluție și de garantare a depozitelor) vor avea un impact negativ înainte de impozitare de circa 360 milioane EUR în acest an. Riscuri privind perspectivele. Riscurile geopolitice și cele economice globale, impactul dobânzilor negative, inițiativele de protecție a consumatorilor.

Sursa: Agerpres