Revizuirea fundamentală a portofoliului de tranzacționare (FRTB), care face parte din standardele bancare globale Basel III stabilite de Comitetul de la Basel pentru supraveghere bancară, consolidează măsurarea riscurilor în activitățile de tranzacționare ale băncilor și asigură faptul că cerințele de capital reflectă cu mai multă acuratețe riscurile reale de piață, potrivit Comisiei.
Deși UE a pus în aplicare pe deplin toate celelalte standarde Basel III începând cu 1 ianuarie 2025, întârzierile în punerea în aplicare a FRTB de către principalele jurisdicții au generat preocupări cu privire la denaturările concurenței cu care se confruntă băncile din UE care își desfășoară activitatea pe piețele financiare mondiale.
Pentru a aborda aceste provocări, Comisia a amânat deja cu doi ani normele privind riscul de piață, epuizând întreaga perioadă de amânare prevăzută în Regulamentul privind cerințele de capital (CRR).
Joi, Comisia și-a exercitat competența în temeiul CRR de a introduce ajustări ale FRTB printr-un act delegat, inclusiv un factor de multiplicare pentru a compensa temporar impactul de capital asupra băncilor din UE afectate în mod negativ de punerea în aplicare a FRTB.
Actul delegat va fi acum revizuit de Parlamentul European și de Consiliu, cu o perioadă de control de trei luni (care poate fi prelungită cu încă trei luni).
În cazul în care nu se formulează nicio obiecție, măsurile vor intra în vigoare la 1 ianuarie 2027, pentru o perioadă de trei ani.
