Autoritățile din New York au amendat grupul bancar italian Intesa Sanpaolo și sucursala sa newyorkeză cu 235 milioane de dolari pentru încălcarea legislației privind secretele bancare și prevenirea și combaterea spălării banilor, după ce au fost descoperite mai multe neregularități în activitatea băncii, inclusiv că ar fi mascat tranzacții cu Iranul în perioada în care statul se afla sub incidența sancțiunilor economice internaționale.
1 aprilie - Profit Health.forum Radiografia cheltuielilor din sănătate - cu sprijinul: Arpim, Bristol Meyers Squibb, Roche, Stada, MSD, UCB Pharma Romania
9 aprilie - Eveniment Profit.ro - Investiții vs Deficit: Provocări și riscuri sub impactul datoriei și deficitelor publice în creștere
23 aprilie - Maratonul de Educație Financiară
Intesa "a instruit în mod special anumiți angajați" să ascundă tranzacții care aveau legătură cu Iranul, astfel că acestea nu au putut fi identificate în mod corespunzător de către autoritățile americane, potrivit Departamentului Serviciilor Financiare (DFS), autoritatea de reglementare în domeniul bancar din New York.
Atât sucursala din New York, cât și banca-mamă, se fac vinovate de "neconformități grave" în ceea ce privește sistemul intern de monitorizare a tranzacțiilor și au ascuns în mod intenționat informații, a spus DSF, citat de MarketWatch.
"Fără îndoială, neglijența băncii constituie un tip de comportament ce poate alimenta activitățile criminale, compromițând grav securitatea sistemului financiar international", arată oficialii DSF.
CITEȘTE ȘI Șefii Băncii Carpatica au primit de la BNR șase amenzi în valoare de 114.000 lei, în urma unor nereguli în serieÎntr-un comunicat de presă, Intesa notează că a fost amendată "în legătură cu o sancțiune civilă impusă băncii în urma unei acțiuni de control cu privire la anumite puncte slabe și deficiențe înregistrate de sucursala newyorkeză referitor la controlul spălării banilor și la politicile și procedurile bancare". Reprezentanții băncii italiene au refuzat să facă mai multe comentarii.
Potrivit unei ordonanțe prin consimțământ, algoritmul folosit de Intesa pentru monitorizarea tranzacțiilor, care ar fi trebuit să creeze alerte în cazul operațiunilor considerate suspecte de către autorități, nu funcționa decât în cazul în care apărea numele oficial al unei țări sau instituții. De exemplu, algoritmul recunoștea și crea alerte dacă era folosită denumirea "Federația Rusă", nu și Rusia, numele folosit în mod obișnuit.
În lipsa acestei erori, sistemul ar fi trebuit să creeze alerte suplimentare pentru tranzacții în valoare de cel puțin 9 miliarde de dolari, arată DFS.
Totodată, Intesa a aprobat, prin sucursala de la New York, mii de tranzacții suspecte, care aveau legături cu societăți paravan. Într-unul dintre cazuri, subsidiara Intesa din Luxemburg a procesat o tranzacție prin intermediul sucursalei newyorkeze pentru un client înregistrat la adresa unei companii paravan din Panama, companie asociată cu firma de avocatură Mossack Fonseca, aflată în centrul scandalului Panama Papers.
În ceea ce privește tranzacțiile cu Iranul, Intesa a folosit un procedeu special pentru a autoriza, între 2002 și 2006, mii de tranzacții în valoare de peste 11 miliarde de dolari prin intermediul sucursalei din New York, arată documentul citat. Iranul se afla sub incidența sancțiunilor SUA, astfel că tranzacțiile, pentru care nu au fost create alerte, nu au putut fi analizate de către autoritatea de reglementare din statul american.