Asigurătorii Signal Iduna, Forte, Gothaer și LIG Insurance nu respectă, conform situațiilor financiare ale anului 2014, cerințele de capital minim și de solvabilitate impuse de regimul Solvabilitate II, care va intra în vigoare de la 1 ianuarie 2016, a anunțat luni Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF).
“Din numărul total de 21 societăți de asigurare participante la programului de evaluare a activelor și pasivelor (Balance Sheet Review Extended - BSRE), 4 societăți nu respectă cerința de capital minim (MCR), dar o respectă pe cea de capital de solvabilitate (SCR), 3 societăți nu respectă SCR, dar o respectă pe cea de MCR, 4 societăți nu respectă nici cerința de MCR nici pe cea de SCR, iar restul de 10 societăți se conformează cadrului de reglementare Solvabilitate II”, se arată într-un comunicat al instituției remis Profit.ro.
În afară de cele patru societăți menționate anterior, la exercițiul BSRE au mai participat ABC, Asimed, ATE Insurance, Asito Kapital, BCR Asigurări de Viață, BRD Asigurări de Viață, Certasig, City Insurance, Credit Europe Asigurări, Ergo Asigurări de Viață, Eurolife ERB Asigurări Generale, Eurolife ERB Asigurări de Viață, FATA Asigurări, Garanta Asigurări, Grawe România, Onix Asigurări și UNIQA Asigurări de Viață.
Cei 21 de asigurători dețin cumulat o cotă de aproximativ 20% din piața de profil.
Scopul principal al exercițiului BSRE a fost evaluarea nivelul de pregătire a societăților participante de a face față prevederilor regimului de Solvabilitate II, care va fi aplicat începând cu 1 ianuarie 2016.
De asemenea, BSRE a evaluat soliditatea financiară și situația solvabilității societăților de asigurare participante, în baza regimului de Solvabilitate I, prin intermediul analizelor efectuate pentru data de referință 31 decembrie 2014.
Evaluările au fost realizate de către șapte auditori independenți selectați de către fiecare societate inclusă în program – BDO Audit SRL, Deloitte Audit SRL, Mazars România SRL, PwC România SRL, Grant Thorton SA Grecia, KPMG Audit SRL și MZF Financial Advisory SRL.
Toate costurile de audit generate de evaluarea activelor și pasivelor au fost suportate de către societățile participante la acest exercițiu.
Din perspectiva regimului Solvabilitate II, LIG Insurance deține fonduri proprii negative, potrivit ASF.
SIGNAL Iduna, Forte, Gothaer, FATA, ABC, ATE și Asito Kapital nu îndeplinesc prevederile privind cerința de capital minim (MCR).
De asemenea, SIGNAL Iduna, Forte, Gothaer, Certasig, Credit Europe și City nu respectă prevederile privind cerința de capital de solvabilitate (SCR).
În schimb, ONIX, BRD Viață, Asimed, ERB Generale, ERB Viață, UNIQA Viață, Grawe, Garanta, BCR Viață și Ergo îndeplinesc prevederile privind MCR și SCR.
Din perspectiva regimului Solvabilitate I, în vigoare, exercițiul BSRE a scos în evidență că LIG Insurance deține capitaluri proprii negative, potrivit ASF.
Forte, ABC, Asito Kapital și Certasig nu dețin o marjă de solvabilitate disponibilă mai mare decât fondul de siguranță.
De asemenea, Forte, LIG și Certasig sunt asigurători care nu dețin active admise să acopere rezervele tehnice brute mai mari decât rezervele tehnice brute.
În schimb, testul de stres a evidențiat că ceilalți 16 asigurători îndeplinesc cerințele de solvabilitate din perspectiva regimului Solvabilitate I, cum ar fi marja de solvabilitate disponibilă mai mare decât marja minimă de solvabilitate și decât fondul de siguranță.
“Cu toate acestea, CITY nu se încadrează în cerințele minime de lichiditate”, se mai spune în comunicat.
Participanții la exercițiul BSRE sunt obligați să transmită ASF un plan de măsuri în vederea remedierii aspectelor constatate în urma derulării exercițiului BSRE, în termen de 15 zile calendaristice de la data primirii deciziei referitoare la comunicarea rezultatelor exercițiului BSRE și a măsurilor de supraveghere.
“Autoritatea va analiza planurile de măsuri primite într-un termen de 5 zile calendaristice de la data transmiterii acestora, dar nu mai târziu de data de 11 decembrie 2015 și va face recomandări după caz, în vederea completării și/sau modificării acestora”, se arată în comunicat.
Autoritatea spune că va lua în termen de patru săptămâni toate măsurile necesare pentru a proteja interesele asiguraților dacă societățile nu vor remedia aspectele negative evidențiate de exercițiul BSRE.
În prima parte a acestui an, un număr de 13 societăți de asigurare, care dețin cumulat peste 80% din piața autohtonă de profil, au fost incluse în cadrul unui exercițiu de evaluare independentă a activelor și pasivelor și de efectuare a unui test de stres (Balance Sheet Review - BSR & Stress Test - ST).
Testul a scos în evidență că Astra, Carpatica, Euroins și Eximasig au un deficit de capital agregat de 356 milioane de euro.
