Bruxellesul vrea atribuții sporite pentru Autoritatea Bancară Europeană în combaterea spălării banilor

Comisia Europeană a propus, miercuri, consolidarea rolului Autorității Bancare Europene (ABE) în supravegherea fenomenului de spălare a banilor în sectorul financiar, invocând, printre altele, cazurile recente legate de spălarea banilor din unele bănci din UE.

La începutul lunii, grupul bancar olandez ING a anunțat că a acceptat să plătească 775 milioane de euro pentru a soluționa un dosar legat de spălarea de bani prin intermediul conturilor clienților săi, caz care a dus la demisia directorului financiar.

Și Danske Bank, cea mai mare instituție de credit din Danemarca, este implicată într-un scandal privind spălarea de bani. Subsidiara din Estonia a băncii este suspectată că ar fi permis spălarea, în perioada 2007-2015, a unor fonduri obținute din activități ilicite reprezentând echivalentul a 150 miliarde de dolari.

CITEȘTE ȘI Vicepreședinte CE: Monedele virtuale și celelalte criptoactive nu pleacă nicăieri, iar piața continuă să crească. Va apărea o hartă a criptoactivelor

“Deși UE dispune de norme solide privind combaterea spălării banilor, cazurile recente legate de spălarea banilor din unele bănci din UE au provocat îngrijorări privind faptul că supravegherea și asigurarea respectării acestor norme nu sunt întotdeauna puse în aplicare în mod eficace în întreaga UE. Acest lucru creează nu numai riscuri pentru integritatea și reputația sectorului financiar european, dar poate avea implicații și asupra stabilității financiare a anumitor bănci”, arată Comisia în motivarea propunerii privind întărirea rolului ABE în supravegherea fenomenului de spălare a banilor în sectorul financiar.

Concret, Comisia propune să se concentreze competențele privind combaterea spălării banilor în raport cu sectorul financiar în cadrul ABE și să se consolideze mandatul acesteia pentru a se asigura faptul că riscurile de spălare a banilor sunt supravegheate în mod eficace și coerent de către toate autoritățile relevante și că autoritățile competente cooperează și fac schimb de informații. 

Regulamentul modificat:

• va asigura că încălcările normelor privind combaterea spălării banilor sunt investigate în mod consecvent: ABE va fi în măsură să solicite autorităților naționale de supraveghere a combaterii spălării banilor să investigheze eventualele încălcări semnificative și să le solicite să ia în considerare adoptarea unor măsuri specifice, cum ar fi aplicarea de sancțiuni;
• va stipula ca autoritățile naționale de supraveghere a combaterii spălării banilor să respecte normele UE și să coopereze în mod corespunzător cu autoritățile de supraveghere prudențială. Competențele existente ale ABE vor fi consolidate astfel încât aceasta să fie în măsură, în ultimă instanță și în cazul în care autoritățile naționale nu acționează, să adreseze decizii în mod direct operatorilor individuali din sectorul financiar;
• va îmbunătăți calitatea supravegherii prin standarde comune, revizuiri periodice ale autorităților naționale de supraveghere și evaluări ale riscurilor;
• va permite colectarea de informații privind riscurile și tendințele în ceea ce privește combaterea spălării banilor și va favoriza schimbul de astfel de informații între autoritățile naționale de supraveghere (așa-numitele hub-uri de date);
• va facilita cooperarea cu țările terțe în cazurile transfrontaliere;
• va institui un nou comitet permanent care va reuni autoritățile naționale de suprave

Propunerea de consolidare a rolului Autorității Bancare Europene prezentată astăzi urmează să fie discutată de Parlamentul European și de Consiliu. Aceste modificări specifice vor fi integrate în discuțiile care au loc cu privire la propunerea Comisiei de revizuire a regulamentelor privind autoritățile europene de supraveghere, adoptată de Comisie în septembrie 2017, prin care se urmărește consolidarea capacității acestor autorități de a asigura supravegherea financiară în mod convergent și eficace.

Comisia încurajează Parlamentul European și Consiliul să ajungă cât mai rapid la un acord cu privire la aceste propuneri.