Profitul Erste a scăzut cu 37,6% în primul trimestru. Grupul austriac se așteaptă la o scădere semnificativă profitabilității în acest an pe fondul recesiunii

Profitul Erste a scăzut cu 37,6% în primul trimestru. Grupul austriac se așteaptă la o scădere semnificativă profitabilității în acest an pe fondul recesiunii
scris 30 apr 2020

Grupul Erste a încheiat primul trimestru din 2020 cu un profit net în scădere la 235,3 milioane de euro, pe fondul scăderii veniturilor operaționale și a unor rezultate negative din deprecierea activelor financiare. Grupul se așteaptă la un impact semnificativ asupra veniturilor și la creșterea costurilor de risc ca urmare a celei mai adânci recesiuni de la al Doilea Război Mondial generată de pandemia Covid 19.

Grupul Erste a încheiat primul trimestru cu un profit net în scădere cu 44,6% la 258,3 milioane de euro față de aceeași perioadă din 2019, din care profitul net atribuibil acționarilor Erste este de 235,3 milioane de euro, în scădere cu 37,6%.

“Ne este clar că avem în față un an foarte dificil. Dar la fel de clar este și angajamentul Erste Group de a-și ajuta clienții să treacă prin aceste momente grele (...) Vom facem acest lucru pentru că avem un angajament puternic față de regiunea ECE și credem în oamenii și afacerile de aici, în potențialul lor pe termen lung și în viitorul lor promițător de după această criză”, a declarat Bernhard Spalt, CEO al Erste Group Bank AG.

DECIZIE Condițiile de aplicare a Legii privind darea în plată au fost schimbate. Creșterea cu mai mult de jumătate a cursului va fi considerată impreviziune CITEȘTE ȘI DECIZIE Condițiile de aplicare a Legii privind darea în plată au fost schimbate. Creșterea cu mai mult de jumătate a cursului va fi considerată impreviziune

Grupul se așteaptă la o scădere a produsului intern brut în Austria și Europa Centrală și de Est cuprinsă între 4,2% și 7,5% a în 2020. Pe acest fond este așteptată scăderea veniturilor – a celor nete din dobânzi, precum și a celor din comisioane. Banca se așteaptă la menținerea cheltuielilor operaționale, dar la creșterea costurilor de risc estimate la circa 50-80 puncte de bază în raport cu nivelul mediu al creditelor brute către clienți, în situația în care revenirea economică este în formă de V în scenariul actual.

Cu privire la dividendul pentru anul 2019, conducerea Erste Group spune că are intenția "fermă" de a-l plăti, "însă valoarea acestuia va fi
determinată în primul rând de realitățile economice existente la momentul respectiv". Banca Centrală Europeană a recomanda băncilor să nu plătească dividende în acest an pentru a întări pozițiile de capital.

Revenind la rezultatele din primul trimestru, Erste raportează un venit net din dobânzi în creștere – în principal în Republica Cehă și Austria, dar și în România – la 1.229 milioane de euro (+5,9%; 1.160,9 milioane de euro).

Venitul net din taxe și comisioane a crescut la 504,2 milioane de euro (+3,4%; 487,7 milioane de euro), susținut în principal de veniturile mai mari din serviciile de brokeraj pe piața de capital, dar și din administrarea de active și brokeraj de asigurări.

Venitul net din tranzacționare a scăzut semnificativ la -157,4 milioane de euro (153,3 milioane de euro), indicatorul câștiguri/pierderi aferente activelor financiare măsurate la valoarea justă prin contul de profit și pierdere a crescut la 37,5 milioane de euro (-77,1 milioane de euro), evoluția celor doi indicatori fiind determinată de efectele de evaluare ca urmare a volatilității ridicate din piețele financiare ca urmare a izbucnirii pandemiei Covid-19. Venitul operațional a scăzut la 1.633 milioane de euro (-6,1%; 1.771,7 milioane de euro).

Cheltuielile administrative generale au scăzut ușor până la 1.111,2 milioane de euro (-0,4%; 1.115,6 milioane de euro), în condițiile creșterii cheltuielilor de personal cu 1,3% la 630 milioane de euro, iar poziția „alte cheltuieli administrative” a scăzut până la 344,8 milioane de euro (-3,8%; 358,3 milioane de euro).

Indicatorul „alte cheltuieli administrative” include aproape toate contribuțiile pentru schemele de garantare a depozitelor estimate pentru 2020, în valoare de 88,3 milioane de euro (87,5 milioane de euro). Deprecierea și amortizarea au crescut la 136,5 milioane de euro (135,4 milioane de euro).

Per ansamblu, profitul operațional a scăzut la 551,7 milioane de euro (-15,9%; 656,0 milioane de euro). Raportul cost/venit a crescut la 66,8% (63,0%).

Datorită alocărilor nete, rezultatul din deprecierea activelor financiare s-a situat la -61,7 milioane de euro, sau, la 15 puncte de bază în raport cu nivelul mediu al creditelor brute către clienți (eliberări nete de 35,8 milioane de euro, -9 puncte de bază).

EXCLUSIV Circa 3.600 de români au obținut credite Prima Casă în primul trimestru, deși plafonul de garantare a fost distribuit spre final de februarie. „Programul se derulează în aproximativ același ritm ca până acum.“ CITEȘTE ȘI EXCLUSIV Circa 3.600 de români au obținut credite Prima Casă în primul trimestru, deși plafonul de garantare a fost distribuit spre final de februarie. „Programul se derulează în aproximativ același ritm ca până acum.“

Alocările de provizioane pentru credite, dar și pentru angajamentele și garanțiile acordate au crescut în principal în Austria și Republica Cehă, iar o contribuție pozitivă a fost înregistrată din recuperarea creditelor deja scoase din bilanț în România.

Alocările de provizioane legate de Covid-19 din primul trimestru al 2020 au fost minore și s-au bazat în principal pe estimări făcute de experți, dar banca arată că nu au inclus încă alocări pentru deteriorarea preconizată a perspectivelor macroeconomice.

Rata creditelor neperformante calculată la valoarea brută a creditelor către clienți s-a îmbunătățit din nou la 2,4% (2,5%). Rata de acoperire a creditelor neperformante a crescut la 80,9% (77,1%).

Poziția „alte rezultate operaționale” s-a situat la -127,6 milioane de euro (-131,1 milioane de euro). Cheltuielile cu contribuțiile anuale la fondurile de rezoluție incluse în acest indicator au crescut, în special în Republica Cehă și Slovacia, la 84,0 milioane de euro (78,0 milioane de euro).

Creșterea taxelor pe activele și tranzacțiile bancare, până la 49,9 milioane de euro (38,8 milioane de euro), se datorează în principal dublării taxelor bancare în Slovacia, la 16,9 milioane de euro (8 milioane de euro), în condițiile în care legea adoptată în 2019 a fost modificată și a intrat în vigoare la 1 ianuarie 2020. Taxa pe operațiunile bancare din Ungaria aferentă anului financiar 2020 s-a ridicat la 14,2 milioane de euro (12,5 milioane de euro).

Ca urmare a unor efecte cu caracter excepțional în România, impozitul pe profit a crescut la 103 milioane de euro (95,5 milioane de euro). Taxa pe participațiile minoritare a scăzut la 23,0 milioane de euro (89,3 milioane de euro), pe fondul unor rezultate mai slabe ale băncilor de economii. Rezultatul net atribuibil proprietarilor societății mamă a fost de 235,3 milioane de euro (-37,6%; 377,0 milioane de euro).

Capitalul total excluzând elementele de capital suplimentar de nivel 1 (AT1) a crescut la 19,1 miliarde de euro (31 decembrie 2019: 19 miliarde de euro). După aplicarea deducerilor și filtrelor conform cadrului de reglementare CRR, capitalul comun de rang 1 (CET1, CRR final) s-a situat la 15,8 miliarde de euro (16,3 miliarde de euro), fondurile proprii totale (CRR final) s-au situat la 21,3 miliarde de euro (22,0 miliarde de euro). Deși profitul din primul trimestru nu este inclus, costurile de risc sunt deduse. Activele totale ponderate la risc (inclusiv riscurile de credit, de piață și operaționale, CRR final) au crescut la 120,5 miliarde de euro (118,6 miliarde de euro). Indicele capitalului comun de rang 1 (CET1, CRR final) s-a situat la 13,1% (13,7%), iar indicele de capital total la 17,7% (18,5%).

Activele totale au crescut la 262,9 miliarde de euro (245,7 miliarde de euro). Numerarul și echivalentele de numerar au crescut la 23,0 miliarde de euro (10,7 miliarde de euro), în timp ce creditele și avansurile către instituțiile de credit s-au majorat la 24,3 miliarde de euro (23,1 miliarde de euro). Portofoliul net de credite și avansuri către clienți a crescut la 161,1 miliarde de euro (+0,5%; 160,3 miliarde de euro). În privința pasivelor, depozitele de la bănci au crescut la 20,7 miliarde de euro (13,1 miliarde de euro), iar depozitele de la clienți au continuat să crească – în special în Republica Cehă și Austria – și au ajuns la 182,2 miliarde de euro (+4,8%; 173,8 miliarde de euro).

Raportul credite/depozite s-a situat la 88,4% (92,2%).

viewscnt

Informaţiile publicate de Profit.ro pot fi preluate doar în limita a 500 de caractere şi cu citarea în lead a sursei cu link activ. Orice abatere de la această regulă constituie o încălcare a Legii 8/1996 privind dreptul de autor.

Afla mai multe despre
erste group
profit erste
rezultat erste