Cristian Popa, membru în Consiliul de Administrație al Băncii Naționale a României, spune că atât la nivel european, cât și în România ar putea fi retrasă restricția băncilor de a plăti dividende acționarilor, în condițiile în care situația economică s-a îmbunătățit față de anul trecut.
Anul trecut, la debutul pandemiei COVID-19, băncile centrale din Europa au recomandat (cu titlu de obligație) băncilor comerciale să nu distribuie dividende din profiturile anterioare, astfel încât să aibă rezerve de capital pentru a face față valului de credite neperformante ce era așteptat ca urmare a scăderii profunde a economiei pe fondul restricțiilor generale de circulație și activitate.
Banca Centrală Europeană, care dă tonul politicilor în UE, a decis la finele anului trecut să relaxeze restricțiile și să permită plata unor dividende sau a unor răscumpărări de acțiuni de cel mult 15% din profiturile cumulate pe 2019 și 2020 sau 0,2% din capitalul de nivel 1, măsură ce urma să rămână în vigoare până în septembrie 2021. Aceleași măsuri au fost luate și de BNR.
“Sunt și niște semne bune aici. Acele restricții privind plățile de dividende, ar putea fi ridicate în lunile următoare. Sunt discuții la nivel european, în condițiile economice actuale nu a apărut nimic care să recomande sau să ducă spre ideea de prelungire a acelei recomandări a BCE care interzicea plata dividendelor sau cel puțin o făcea mai dificilă. Oficialii BCE spun că situația macro s-a schimbat în bine și că argumentele pentru menținerea sau extinderea acestei restricții dispar”, spune Cristian Popa, la emisiunea Profit Live de la Profit News TV, transmisă începând cu ora 18.30 și în care mediul de business vorbește despre situația actuală.
Popa precizează că băncile au un nivel “mai mult decât adecvat” al capitalului, cu o rată a capitalului de rang 1 spre 19% și o medie a capitalurilor proprii totale de 21-22%. De altfel, băncile din România au încheiat trimestru 1 cu un profit net record de 1,9 miliarde de lei, cu o rată a creditelor neperformante de sub 4% și o solvabilitate de aproape 25%.
“La noi rămâne, sigur, riscul unui val patru mai dur, însă mă aștept și la noi la o relaxare a abordării, undeva în iulie sau septembrie ar urma să fie comunicată decizia finală, care nu este încă luată, dar există premisele unor vești bune pentru bănci, pentru acționarii băncilor, de ridicare a restricției privind distribuțiile de dividende. Și asta vine ca un argument al faptului că sectorul bancar merge bine, că și reglementatorii se relaxează în abordarea pe care o au”, spune Popa.
Din profitul de 6,1 miliarde de lei din 2019 făcut de băncile peroane juridice române, suma adițională reținută a fost de 1,9 miliarde de lei, după ce banca centrală a emis recomandarea, arată BNR în raportul anual. Anul trecut profitul net al sectorului bancar a fost de 5 miliarde de lei, din care profitul repartizat pentru dividende a fost de doar 172 de milioane de lei, față de 600 de milioane de lei în 2019 și 3,25 miliarde de lei în 2018.
Oficialul BNR subliniază că sectorul bancar este unul solid și vede doar o creștere moderată a creditelor neperformante în perioada următoare, după expirarea moratoriilor și retragerea diferitelor scheme guvernamentale de suport. După criza financiară și economică pornită în 2008 a existat o creștere accelerată a creditelor neperformante, până la un nivel de 22% din portofoliu.
“Sistemul bancar nu a mai fost parte a problemei, ci a soluției. Acest lucru s-a văzut atât în creșterea creditării, cât și a depozitelor”, spune Popa, care mai adaugă că depozitele ar putea merge în perioada următoare și către consum sau chiar către bursă, pentru investiții, având în vedere ridicarea restricțiilor de circulație și scăderea volatilității.
Ridicarea restricțiilor privind dividendele ar trebui să crească interesul pentru acțiunile celor trei bănci listate la Bursa de la București: Banca Transilvania, BRD și Patria Bank.
