Fraudă de proporții cu AI la una dintre cele mai mari bănci din Europa, prezentă și în România. 95 de milioane de euro transferate în conturile fraudatorilor de o divizie a Intesa Sanpaolo Bank

Fraudatori care au folosit inteligența artificială pentru a se da drept directori și alți oficiali de rang înalt au reușit să determine Fideuram, divizia de private banking a Intesa Sanpaolo, cea mai mare bancă din Italia, să transfere 95 de milioane de euro în conturi din străinătate, au declarat pentru Reuters două surse apropiate situației.

CITEȘTE ȘI Extrema dreaptă din Franța dă lovitura în alegerile senatoriale și obține un număr record de aleși

Peste jumătate din bani au fost recuperați, însă aproximativ 36 de milioane de euro sunt în continuare dispăruți, scrie News.ro.

Frauda a început în februarie, când Paolo Molesini, pe atunci președintele Fideuram, a primit ceea ce părea a fi un mesaj WhatsApp trimis de Carlo Messina, CEO-ul Intesa Sanpaolo. Mesajul îi solicita ajutor urgent pentru efectuarea unei tranzacții în străinătate.

Fraudatorii au continuat operațiunea cu un apel telefonic care părea să provină de la un partener de rang înalt al unei importante firme de avocatură și care confirma instrucțiunea. Potrivit surselor Reuters, escrocii au utilizat inteligența artificială pentru a reproduce vocea avocatului.

Convins că solicitarea era autentică, Molesini a cerut departamentului financiar să efectueze o serie de transferuri către conturi din străinătate, în principal din China și Hong Kong.

53 de milioane de euro, recuperate

Fideuram a detectat rapid nereguli în transferuri și a alertat băncile și autoritățile din mai multe țări. Aproximativ 53 de milioane de euro au fost recuperate ulterior prin cooperarea autorităților din China, Portugalia și Italia.

CITEȘTE ȘI Acord major pentru mașini electrice. După un sistem care încarcă o mașină electrică de la 10% la 70% în 4,5 minute, Geely cumpără 30% din NIO Power

Restul banilor nu au mai putut fi localizați după ce au trecut printr-o rețea de conturi din străinătate și au fost convertiți în criptomonede, potrivit surselor. Intesa Sanpaolo și Fideuram au refuzat să comenteze.

Nici Molesini și nici alți directori ai Fideuram nu sunt anchetați. Procurorii din Milano au însă în vizor un cetățean străin care locuiește în afara Europei, suspectat de fraudă informatică, potrivit uneia dintre surse.

Molesini a demisionat din funcția de președinte al Fideuram în martie, invocând motive personale. La acel moment, banca nu a oferit alte explicații privind plecarea sa.

Cazul vine după ce, anul trecut, alți fraudatori au folosit inteligența artificială pentru a imita vocea unui ministru italian și l-au convins pe omul de afaceri Massimo Moratti să transfere aproape un milion de euro într-un cont din străinătate. În acel caz, banii au fost recuperați.

Recent, hackerii au compromis un sistem de poștă electronică din Italia și au folosit o adresă de e-mail a unei instituții de stat pentru a solicita date despre clienții Revolut. Atacul a vizat clienții care dețineau sume mari în criptomonede.

Intesa Sanpaolo Bank România are un nou CEOț

Intesa Sanpaolo Bank România a anunțat recent numirea Roxanei Hidan în funcția de Director General (CEO) și Președinte al Comitetului de Management al băncii, în urma obținerii aprobărilor și înregistrărilor necesare.

Roxana Hidan are o experiență de peste 25 de ani în sectorul bancar, atât în România, cât și la nivel internațional, inclusiv în funcții de conducere și în consilii de administrație. De-a lungul carierei, responsabilitățile sale au acoperit dezvoltarea afacerilor, serviciile bancare de retail, strategie și transformare.

CITEȘTE ȘI Ce înseamnă noul cod al urbanismului pentru București. Cum se vor lua deciziile pentru dezvoltarea orașului

În noul său rol, Roxana Hidan va conduce următoarea etapă de dezvoltare a Intesa Sanpaolo Bank România, cu obiectivul de a accelera creșterea băncii, de a consolida relația cu clienții și de a valorifica expertiza și capacitățile Grupului Intesa Sanpaolo.

Roxana Hidan are o experiență de peste 25 ani în sectorul financiar-bancar, în roluri de leadership în România și pe piețe internaționale. A coordonat activități de retail banking și dezvoltare comercială, precum și inițiative de transformare, digitalizare și îmbunătățire a experienței clienților. Anterior numirii sale la Intesa Sanpaolo Bank România, Roxana Hidan a ocupat poziția de Consultant în Management în cadrul ProCredit Bank România.

CITEȘTE ȘI Scandal în Ungaria cu Eximbank

De-a lungul carierei sale, a ocupat funcții executive în cadrul OTP Group, fiind inclusiv membră a Directoratului și Director General Adjunct, Divizia de Afaceri, în cadrul OTP Bank România, precum și Director General și Președinte al Comitetului de Direcție al Millennium Bank – OTP Group. Ulterior, și-a extins experiența la nivel internațional printr-un rol de conducere în cadrul OTP Bank Albania.

Recent, directorul general al Intesa Sanpaolo Bank România a demisionat.

Alessio Cioni ocupa funcția de director general din octombrie 2024. El era și președinte al comitetului de management al băncii.

Cioni a lucrat anterior, timp de două decenii, pentru mai multe sucursale ale grupului italian Intesa Sanpaolo.

CITEȘTE ȘI DECIZIE Vin noi tichete Rabla. Programul a fost suplimentat

Atribuțiile și responsabilitățile aferente vor fi exercitate de către Jola Dima, prim director general adjunct.

Consiliul de Administrație a inițiat procedurile prevăzute pentru numirea noului director general, mai anunță banca.

Intesa Sanpaolo Bank România este subsidiara locală a grupului italian Intesa Sanpaolo, unul dintre cele mai mari grupuri financiare din Europa.

În România, banca furnizează servicii pentru persoane fizice, IMM-uri și companii, bazate pe relații pe termen lung și servicii de calitate, și are 59 de sucursale la nivel național.

În 2025, Intesa Sanpaolo Bank România a fuzionat cu First Bank, consolidându-și poziția pe piața locală.

Cele două bănci aveau active de 8 miliarde de lei, respectiv 7,5 miliarde de lei la finele anului 2024, cumulând o cotă de piață de circa 1,9%, în jurul locului 10 în piață.

CITEȘTE ȘI ULTIMA ORĂ România scapă de pericolul suspendării traficului aerian. ÎCCJ a respins suspendarea licenței ROMATSA

Banca face parte din Divizia Bănci Internaționale a Grupului Intesa Sanpaolo, care deservește 7,4 milioane de clienți prin 883 de sucursale în 12 țării.

Intesa Sanpaolo Bank România a mutat în decembrie 2025 sediul central al băncii din clădirea de birouri America House, aflată în centrul Bucureștiului, în turnul învecinat, One Victoriei Plaza, în care își are sediul central First Bank, instituție financiară care a fuzionat cu Intesa.