EXCLUSIV BERD anunță ASF și MF că a început o analiză actuarială independentă la Euroins, pe reasigurări, și că susține compania în reducerea cotei pe piața RCA până la 25%

Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare (BERD) a angajat o companie globală de consultanță pentru a realiza rapid, până la finele lunii martie, o analiză actuarială independentă a contractelor de reasigurare încheiate de Euroins, astfel încât orice potențial deficit de capital să fie cunoscut și remediat la timp, ca să nu mai disturbe piața, arată directorul BERD pentru Europa Centrală și de Sud Est, Charlotte Ruhe, într-o scrisoare transmisă marți președintelui ASF, Nicu Marcu, și ministrului Finanțelor, Adrian Câciu, obținută de Profit.ro.

Vezi scrisoarea integral mai jos

BERD anunță ASF că sprijină conducerea Euroins în reducerea în continuare a cotei pe piața RCA până la 25%, după ce și anul trecut a scăzut sub 28%, la o subțiere a portofoliului cu 250.000 de polițe obligatorii auto.

Înainte de a fi prezentată aici, informația a fost anunțată cu mult înainte pe Profit Insider

Banca Europeană pentru Reconstrucție și Dezvoltare, care a devenit acționar minoritar al Euroins în urma unui acord semnat în 2021, dar avizat de ASF anul acesta, în februarie, a inițiat realizarea analizei actuariale independente în calitate de membru în Consiliul de Supraveghere al asigurătorului. Scrisoarea (vezi conținutul integral mai jos) trimisă de directorul BERD președintelui ASF aduce aceste precizări despre măsurile luate, după raportul de control al autorității de supraveghere de luna trecută.

CITEȘTE ȘI EXCLUSIV Planul fondului de investiții ACP de a prelua Telekom Romania Mobile: Semnarea unei tranzacții de circa 200 milioane euro. Cu atragerea Guvernului și a BERD

BERD promite să comunice ASF rezultatele analizei, pe care o dorește finalizată până pe 31 martie 2023.

În februarie, ASF a formulat și o sesizare penală împotriva companiei, cu argumentul de raportări neconforme, acuzații pe care asigurătorul le contestă. Euroins România, liderul pieței locale de asigurări, parte a grupului bulgar Eurohold și locul trei în ierarhia de profil, a primit și cele mai multe amenzi în cursul anului trecut de la ASF (5,25 milioane de lei în total) pentru nerespectarea legislației în privința dosarelor de daună și rezervelor tehnice.

Cu BERD intrat în acționariat și în Consiliul de Supraveghere, primește sprijinul organizației financiare internaționale atât pentru finanțare, cât și în relația cu autoritatea de supraveghere, care trebuie să se asigure că sunt luate măsuri pentru a fi acoperite bine riscurile, prin reasigurări încheiate corespunzător (Euroins a încheiat un contract Quota Share luna trecută, ce va fi supus de asemenea evaluării actuariale independente), și că va fi evitată capitalizarea deficitară.

CITEȘTE ȘI EXCLUSIV CEO-ul Stera Chemicals, vândută, într-o tranzacție surpriză, marelui rival german: Nu am vândut și gata… mă duc la plajă. Pregătim investiții de 18 milioane euro pentru a deveni un leader regional

Conținutul integral al scrisorii (traducere):

"7 martie 2023

Dlui Nicu Marcu, președinte ASF,

CC: Adrian Câciu, Ministrul Finanțelor ; CC: Petra Hielkema, președintele Autorității Europene pentru Asigurări și Pensii Ocupaționale (Frankfurt, Germania), Vladimir Savov, vicepreședinte, Comisia de Supraveghere Financiară din Bulgaria

Stimate domnule Marcu,

Referitor la Raportul de control permanent nr. SA-DG 1318/02.02.2023 emis de ASF, adresat Euroins Romania Asigurare-Reasigurare SA (Euroins Romania).

În urma productivei noastre comunicări din ultimele 4 săptămâni, BERD poate confirma că, în calitatea de membru în Consiliul de supraveghere al Euroins Insurance Group (EIG), am inițiat o analiză actuarială independentă, ce va fi realizată de către o firmă de consultanță actuarială globală de mare renume, pentru a evalua următoarele aspecte:

1. Contractele de reasigurare LPT (Loss Portfolio Transfer) / ADC (Adverse Development Cover) existente ale Euroins România,

2. Evaluarea transferului de risc al acordurilor de mai sus,

3. Contractul de reasigurare Quota Share, încheiat la 09.02.2023, între Euroins România și EIG Re EAD, o societate pe acțiuni înființată în conformitate cu legislația Bulgariei,

4. Evaluarea transferului de risc al acestui contract de reasigurare cu cote (Quota Share)

BERD a fost asigurată de deplina cooperare și deplinul angajament al managementului EIG în sprijinirea activității companiei internaționale de consultanță actuarială. Urmărim să finalizăm evaluarea în martie 2023 și vom fi bucuroși să vă împărtășim rezultatele raportului odată ce concluziile sunt finalizate.

CITEȘTE ȘI EXCLUSIV Tranzacția prin care SIF Banat-Crișana a cumpărat terenul fabricii Tutunul Românesc, pusă sub semnul întrebării de Tribunalul București. Sentința nu este definitivă

Considerăm că este important ca această analiză independentă să fie finalizată la timp, pentru ca toate părțile să cunoască și să înțeleagă mai bine orice potențial deficit de capital și nivelul acestuia, astfel încât să poată fi luate măsuri de remediere fără a mai perturba piețele.

De asemenea, dorim să subliniem că am fost informați că Managementul EIG și Euroins România se angajează să continue strategia, implementată cu succes, de reducere a expunerii la risc pe piața RCA de către Euroins România.

O scădere cu 11% (mai mult de 250.000 de polițe/vehicule) a polițelor anualizate RCA a fost deja realizată începând cu anul 2022, conducând la o cotă de piață de 27,68% după numărul de vehicule înmatriculate.

Reiterăm sprijinul acordat conducerii Euroins România în efortul și angajamentul său de a reduce în continuare cota de piață a companiei pe piața RCA și de a o limita la 25%.

BERD rămâne deschis în a se implica alături de dumneavoastră și de echipa dumneavoastră în rezolvarea tuturor obiectivelor încă restante convenite pentru companie.

CITEȘTE ȘI EXCLUSIV Dragoș Vasile, distribuitorul tabletelor Vonino, a cumpărat terenul fostei fabrici de ulei Muntenia. Terenul a fost pus sub sechestru în dosarul Economat, în care este cercetat și Marian Vanghelie

Cu stimă,

Charlotte Ruhe, Director general Europa Centrală și de Sud-Est, BERD"

Managementul Eurohold Bulgaria SA a anunțat la jumătatea lunii februarie, că Euroins România a semnat un contract de reasigurare quota share cu EIG Re EAD, reasigurătorul al Euroins Insurance Group AD (EIG). Noul contract de reasigurare, care va fi supus până la finele lunii martie evaluării actuariale independente inițiate de BERD, asigură și transferul unei părți semnificative a riscului asumat de Euroins România în afara companiei.

"Acest lucru se datorează unor dispute în curs cu funcționari din cadrul autorității de reglementare a pieței de asigurări din România cu privire la contractele de reasigurare existente ale unității locale Euroins. Noul contract de reasigurare a fost consultat cu experți și juriști internaționali.  Acordul cu EIG Re a fost încheiat în conformitate cu toate cerințele europene și acoperă întreaga valoare a daunelor Euroins România. Această decizie este asociată cu costuri mai mari pentru companie, dar este stabilită și susținută pe scară largă în practica mondială. Respectiva decizie reprezintă o garanție suplimentară de stabilitate și îndeplinește cerințele autorităților de reglementare. Mai mult, această măsură rezolvă toate problemele ridicate de regulatorul pieței de asigurări din România, care continuă să fie subiect de discuții și controverse", transmitea, în februarie, grupul bulgar.

CITEȘTE ȘI EXCLUSIV Liviu Tudor pregătește o nouă clădire de birouri în cartierul corporatiștilor, unde sunt așteptate cele mai mari investiții imobiliare

Conform sursei citate, o garanție suplimentară pentru Euroins România și EIG Re ar trebui să fie faptul că o parte semnificativă a riscurilor asumate de noul reasigurător sunt retrocedate reasigurătorilor europeni de top. Astfel, interesele persoanelor asigurate sunt protejate într-un grad și mai mare, iar acest lucru ar garanta un nivel si mai mare de stabilitate. 

Compania de consultanță care va face verificări actuariale indepentente la solicitarea BERD va evalua transferul de risc al acestui contract de reasigurare.

În 2021, BERD a semnat un acord pentru achiziționarea unei acțiuni minoritare în Euroins Insurance Group, unul dintre cele mai mari grupuri independente de asigurări generale din Europa Centrală, de Est și de Sud-Est. Investiția BERD se ridică la 30 de milioane de euro printr-o nouă majorare de capital, în timp ce Еurohold, compania mamă a grupului de asigurări, oferea o injecție de capital suplimentară de 12 milioane de euro.

De asemenea, BERD colaborează cu ASF pentru a elabora noi reglementări pentru gestionarea cererilor de despăgubire.

Fondurile vor fi utilizate pentru dezvoltarea și creșterea celei mai mari entități din cadrul grupului, Euroins România Asigurare Reasigurare. Finanțarea trebuie să susțină, de asemenea, operațiunile și creșterea grupului în Georgia, Grecia, Macedonia de Nord, Polonia și Ucraina.

CITEȘTE ȘI EXCLUSIV Vastint, cu acționari comuni cu ai IKEA, pregătește demolarea fostei fabrici de încălțăminte Dâmbovița, fondată de industriașul Nicola Prodanof în 1910

Euroins Insurance Group este unul dintre cele mai mari grupuri de asigurări independente care activează pe piețele CESEE și FSU, oferind polițe generale, de sănătate și de viață. Operează în 13 țări europene și deține filiale în Bulgaria, România, Macedonia de Nord, Ucraina, Georgia, Rusia și Belarus. EIG operează și în Grecia și Polonia și are mai vinde asigurări de nișă în Spania, Italia, Germania și Regatul Unit. Grupul  are peste 4 milioane de clienți și peste 3.000 de angajați.

Eurohold este un grup financiar și energetic în regiunea CESEE / FSU, care operează în domeniul distribuției, furnizării și comercializării energiei electrice, asigurărilor, leasingului, vânzărilor de mașini, serviciilor de investiții și gestionării activelor. Este listat la BVS și WSE.