Instanța a respins cererea City Insurance de anulare a unei decizii prin care Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a hotărât, în aprilie 2017, aplicarea dispozițiilor Legii privind redresarea și rezoluția asigurătorilor pentru că societatea nu îndeplinit măsurile incluse într-un plan de redresare aprobat în iulie 2016. Autoritatea a închis procedura de redresare în iulie 2017, după ce asigurătorul a primit un împrumut subordonat de 50 de milioane de euro.
Hotărârea Curții de Apel București poate fi atacată cu recurs de ambele părți la instanța supremă.
City Insurance, liderul pieței de asigurări, a intrat în procedură de redresare financiară pe bază de plan în aprilie 2016, informație prezentată în exclusivitate de Profit.ro în data de 14 aprilie 2016, cu 4 zile înainte de anunțul oficial al ASF.
“Decizia ASF se bazează pe concluziile unei analize diagnostic de supraveghere și a unui raport de control inopinat care au scos în evidență o serie de deficiențe privind solvabilitatea și nivelul capitalului societății. Printre cele mai importante probleme identificate în situația societății sunt gradul ridicat de subadecvare a rezervelor de daună, de 43% și coeficientul de lichiditate de 0,83 pentru activitatea de asigurări generale, care nu respectă prevederile normelor în vigoare”, se arăta într-un comunicat al ASF dat publicității la 18 aprilie 2016.
ASF a hotărât să limiteze activitatea de subscriere a City Insurance la 75% din totalul sumelor de asigurare brute înregistrate în anul 2015, mai puțin clasa 15 – Asigurări de garanții, unde subscrierea de noi contracte de asigurare a fost interzisă. De asemenea, autoritatea a impus asigurătorului să prezinte, în termen de cel mult 20 de zile de la data comunicării deciziei, un plan de redresare financiară.
“Planul va cuprinde măsurile de redresare financiară, precum și modalitățile concrete și termenele de îndeplinire a măsurilor asumate de conducerea societății în vederea asigurării fondurilor proprii eligibile care acoperă SCR (Solvency Capital Requirement) sau pentru modificarea profilului de risc, a fondurilor proprii eligibile care acoperă MCR (Minimum Capital Requirement), precum și a coeficientului de lichiditate. Termenul pentru reîncadrarea în cerințele SCR este de maximum 6 luni, în timp ce termenul pentru respectarea cerințelor MCR este de 3 luni - de la aprobarea planului de redresare”, se mai arăta în comunicatul ASF din 18 aprilie 2016.
În iulie 2016, asigurătorul a prezentat ASF un plan de redresare, care includea, printre altele, majorarea capitalului social cu 30 milioane euro, printr-un împrumut subordonat al acționarilor, până la 30.09.2016, precum și recuperarea împrumuturilor acordate de City Insurance unor societăți afiliate (City Invest), partenerilor (Unity Broker) sau altor terți, în valoare de 39 milioane de euro.
În octombrie 2016, într-un interviu acordat Profit.ro, fostul președinte ASF Mișu Negrițoiu afirma că raportările City Insurance cu privire la punerea în practică a măsurilor din planul redresare financiară sunt “subțiri” și arată o lipsă de seriozitate din partea acționarilor asigurătorului.
La începutul lunii decembrie 2016, ASF a transmis, la solicitarea Profit.ro, că City Insurance nu a respectat planul de redresare aprobat de ASF în iulie 2016, pe baza propunerilor înaintate de societate, iar măsurile puse în practică până la 30 septembrie 2016 nu au condus la îmbunătățirea situației financiare a asigurătorului.
“Raportul de audit (întocmit de Deloitte Romania – n.r.) constată un necesar minim de capitalizare sub regimul de solvabilitate II de 180 milioane de lei, concomitent cu recuperarea creanțelor de la personele fizice și juridice afiliate”, se spunea în răspunsul ASF publicat de Profit.ro în 8 decembrie 2016.
În martie 2017, ASF a anunțat oficial că fostul președinte ASF Mișu Negrițoiu s-a întâlnit cu Max Roessler, un investitor privat elvețian, pentru finalizarea negocierilor de preluare a City Insurance. Roessler a fost avizat de ASF în Consiliul de Supraveghere al asigurătorului în septembrie 2016.
ASF cataloga City Insurance ca fiind o companie “cu un portofoliu solid, mai ales în ceea ce privește polițele auto obligatorii (RCA) și care se poate dovedi o investiție foarte bună pentru următorii ani”.
O lună mai târziu, în aprilie 2017, ASF a constatat neîndeplinirea măsurilor de redresare financiară pentru restabilirea situației financiare în cursul anului 2016, asumate de acționarii și conducerea City Insurance.
Astfel, instituția a decis să aplice dispozițiile Legii privind redresarea și rezoluția asigurătorilor de la data de 4 aprilie 2017, prin emiterea Deciziei 463/2017. Acest act a fost contestat de companie, iar Curtea de Apel București a respins cererea marți, 20 martie.
"În continuare, conducerea societății are obligația realizării unor măsuri preluate din planul de redresare, la care se mai adaugă acțiuni de restabilire a fondurilor proprii eligibile care să acopere cerințele de capital minim (MCR) și de solvabilitate (SCR), prin capitalizarea de către un potențial investitor, potrivit Memorandumului de înțelegere cu Max Roessler", se arăta într-un comunicat ASF din 11 aprilie 2017.
Pentru neîndeplinirea planului de redresare, ASF a mai hotărât, în aprilie 2017, retragerea lui Dan Odobescu a autorizației de președinte al Consiliului de Administrație și de director general City Insurance și sancționarea acestuia cu amenzi în sumă totală de 50.000 lei.
Totodată, Consiliul ASF a decis sancționarea cu amendă de 10.000 lei a lui Cristian Pascale, în calitate de membru al Consiliului de administrație al asigurătorului.
Atât Odobescu, cât și Pascale au contestat sancțiunile ASF. La prima instanță și pentru amenda de 20.000 de lei, Odobescu a avut parte de câștig, dar instituția poate ataca hotărârea la instanța superioară. Pentru a doua sancțiune, fostul șef al City Insurance a pierdut definitiv.
În iulie 2017, ASF a decis închiderea procedurii de redresare financiară, după ce asigurătorul a primit un împrumu subordonat de 50 milioane de euro.
"Membrii Consiliului au fost informați despre restabilirea situației financiare a asigurătorului la data de 31 martie 2017, în baza documentelor prezentate de către societate și a verificărilor efectuate de către direcțiile de specialitate din cadrul ASF, cu privire la acordarea de către acționarul principal existent a unui împrumut subordonat, în numerar, în sumă de 50 milioane de euro. În acest sens, Consiliul ASF a dispus închiderea procedurii de redresare financiară a societății City Insurance (...). Totodată, ASF a stabilit în sarcina conducerii asigurătorului punerea în aplicare a unui set de măsuri, pentru o perioadă de 6 luni de la data primirii deciziei, prin care Autoritatea va monitoriza modalitatea de instrumentare a dosarelor de daună RCA, precum și politica de investiții a societății", transmitea ASF într-un comunicat din 20 iulie 2017.
Înființată în 1998, City Insurance este controlată de Vivendi International SRL - 85,23%, Nicolae Mușat - 8,9%, Fortuna Coppola - 2,37%, Cristian Pascale - 1,91% și alți acționari persoane fizice și juridice - 1,58%.
Acționarul unic al Vivendi International este Dan Odobescu, cumnatul fostului premier Adrian Năstase.
În 2016, compania a subscris prime de 789,62 milioane de lei și s-a plasat pe locul 6 în topul companiilor de profil.
În primele 9 luni ale anului 2017, asigurătorul ocupa prima poziție pe piața asigurărilor generale și de viață, cu o cotă de 13,37%, următoarele locuri fiind ocupate de Allianz-Țiriac Asigurări și Euroins Romania.
La începtul acestui an, acționarii City Insurance au avizat majorarea capitalului social cu 20 milioane de euro, prin aport în numerar, fondurile atrase urmând să asigure necesarul de capital pentru cerințele viitoare de lichiditate ca urmare a ritmului de dezvoltare a portofoliului de polițe. În primele 9 luni ale anului 2017, conform ASF, City Insurance și Euroins dețineau aproape 59% din piața RCA, în creștere de la 36% față de septembrie 2016.
Capitalul social al City Insurance se ridica la 93,28 milioane de lei, conform datelor din raportul asigurătorului aferent anului 2016.
