Banca Transilvania devine astfel primul administrator cu capital majoritar românesc al unui fond de pensii administrat privat (Pilon II).
În luna mai a anului trecut, Grupul Financiar BT confirma anunțul Profit.ro conform căruia, prin Banca Transilvania și BT Investments, a ajuns la un acord cu BRD-Groupe Societe Generale și Societe Generale Assurances pentru achiziția BRD Pensii (BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private), companie cu activitate în România, în domeniul pensiilor private obligatorii (Pilonul II) și al celor facultative (Pilonul III).
Pentru achiziție era nevoie în România de aprobarea Autorității de Supraveghere Financiară.
„Rolul ASF este de a asigura ca aceste procese de transformare să se desfășoare cu deplină respectare a principiilor de prudență, transparență și protecție a intereselor participanților. Aprobarea acestei achiziții se înscrie în cadrul unei piețe solide, bine reglementate, care atrage investitori cu viziune pe termen lung și contribuie la dezvoltarea sustenabilă a economiei”, spune președintele ASF, Alexandru Petrescu.
La rândul său, vicepreședintele ASF, Dan Armeanu, care coordonează Sectorul Sistemului de Pensii Private, a evidențiat importanța momentului pentru piața locală.
„Prin această tranzacție, sistemul de pensii private din România marchează o etapă de referință: apariția, după 17 ani de la înființarea sistemului, a primului administrator cu capital românesc al unui fond de pensii Pilon II. Această evoluție confirmă interesul crescut pentru piața locală și capacitatea sectorului de a genera încredere, stabilitate și perspective de creștere. ASF va continua să vegheze la funcționarea echilibrată și sigură a sistemului, în beneficiul celor peste 8,4 milioane de participanți”, a declarat Armeanu.
Banca Transilvania a intrat pe piața pensiilor private în 2019, prin achiziția surprinzătoare a Certinvest Pensii.
„Achiziția BRD Pensii este un pas strategic al Grupului Financiar Banca Transilvania, prin care dezvoltăm fondurile de pensii facultative - Pilon III, existente deja în oferta noastră, și ajungem pe o piață nouă, fondurile de pensii administrate privat - Pilon II, creând sinergii între companiile Grupului Banca Transilvania.
După depozitele bancare, pensiile private sunt al doilea cel mai important activ financiar al populației, o acumulare istorică de capital pentru România. De aceea sistemul de pensii private reprezintă o sursă stabilă de capital care contribuie la finanțarea statului, dar și a mediului privat, având o perspectivă investițională pe termen lung.
Credem că, prin capabilitățile noastre, putem să contribuim accelerat la dezvoltarea acestui pilon fundamental al economiei noastre, oferind clienților o gamă diversificată de produse de economisire”, declara Ӧmer Tetik, Director General, Banca Transilvania.
Profit.ro a anunțat anterior că Banca Transilvania a intrat în faza discuțiilor exclusive pentru achiziția BRD Pensii, care are în administrare active de peste 5,5 miliarde de lei în Pilonul 2 și circa jumătate de milion de clienți.
După achiziția BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private SA, va urma un parcurs mai „complicat”. BRD Pensii urmează să fie integrată în BT Pensii. Cea din urmă este activă însă doar pe Pilonul 3 (pensiile facultative), în timp ce BRD Pensii are clienți atât pe Pilonul 2 (pensiile obligatorii administrate privat), cât și pe Pilonul 3, arăta Profit.ro.
Interesul BT pentru tranzacție vine din faptul că este o „oportunitate bună”, atât ca tranzacție, pentru numărul de clienți ridicat care poate fi adus, cât și ca posibilitate de a intra pe Pilonul 2.
BRD Societate de Administrare a Fondurilor de Pensii Private SA este deținută de SOGECAP, societate de asigurări franceză, parte a grupului Societe Generale, cu 51% din acțiuni, și de BRD Societe Generale, cu 49%.
Fondurile private de pensii au reglementări speciale privitoare la plasamente, pentru a fi evitate conflicte de interes. Dacă societatea de administrare are ca acționar o bancă, aceeași bancă nu poate fi și depozitar pentru fondul de pensii.
Societatea BRD Pensii a fost lovită de un scandal în 2022. Directoarea Alina Andreescu și alte 14 persoane au fost puse sub acuzare pentru delapidare, cu un prejudiciu estimat la 23 de milioane de lei. Francezii au fost nevoiți să facă o majorare de capital pentru a acoperi lipsurile din bilanțuri.
Banca BRD a anunțat în toamna lui 2022 că renunță la activitatea de vânzare a fondurilor de pensii private pentru pilonul 2 și 3 administrate de BRD Pensii, acesta fiind și principalul canal de vânzare pentru societatea de pensii. În fapt, activitatea de vânzare a fost foarte redusă, fondurile BRD Pensii fiind printre cele mai puțin active în piață și cu randamentul cel mai mic asigurat participanților la Pilonul 2. Majoritatea noilor clienți au intrat prin redistribuire aleatorie, procedura prin care angajații nou intrați în ăiața muncii sunt distribuiți între fondurile de pensii de Pilon 2 dacă nu își aleg singuri entitatea la care vor să contribuie la pensiile private obligatorii.
Ulterior a apărut și informația că SocGen ar pregăti un exit total din România și că a angajat JP Morgan pentru a-i găsi un cumpărător. Oficialii SocGen și cei ai BRD nu au dorit să comenteze.
În schimb, BT este în expansiune pe piața internă, după ce a anunțat oficial achiziția afacerilor OTP în România.
Profit.ro a anunțat în toamnă că BRD Pensii Private și-a diminuat capitalul social cu 19,6 milioane de lei, la 32,35 milioane de lei, pentru acoperirea pierderilor pentru Pilonul II și Pilonul III din 2022 și pentru restabilirea nivelului activului net.
În perioada 2018 - 2022, pierderile BRD Pensii Private au însumat 55,57 milioane de lei.
